小編,到底該如何挑選共同基金呢?

 

大家都有這個疑問,但也都有個迷失,就是『品牌知名度』!

除了聽理專或電視上專家的建議,

 

我們還應該具備自己判斷的能力~

 

今天 愛理財同學會 要教大家一個挑選的方法~

 

提供給各位作參考哦^ ^

 

其實現在市面上有許多網路申購的基金平台,

 

像是MoneyDJ、先鋒投顧、鉅亨網等等

 

那小編今天選擇以 鉅亨網基金平台為例,

 

 

小編個人覺得它的介面相對簡潔,蠻適合投資入快速挑選基金哦!

 

 

 

 

 

第一招 【基金績效】

首先,可以先從基金過去的績效來選擇!

但基金百百檔,

大家可以先根據基金類型 / 組別 / 系列 / 價格篩出有興趣的組合,

 

接著一一觀察它們的過去績效表現。

 

不過小編發現,

 

許多投資人渴望短時間見到績效,

 

所以會很在意三個月內的報酬率,希望短時間致富.....

 

但以『基金』的投資觀念來說,它是種放長線釣大魚的概念....

 

在這邊小編建議投資人【長短策略並用

 

→以3年期 & 5年期績效當作主要績效判斷依據

 

→再加入 6個月 & 1年期績效作短線成長動能判斷

 

合再一起評估,能讓你完整掌握長期與短期成果!

 

免得買到短期表現亮眼,卻後繼無力的窘境......

 


 

基金績效是優先參考的指標沒錯,但絕不是最最重要的因素!

 

就像財報一樣,它只能告訴投資人在一段時間的表現,

 

但未來呢?難保這間企業賺完錢就倒閉收工了....

 

別忘了長期投資,才是我們選擇基金的最大理由。

 

 

 

 

第二招【評等與風險報酬】

 

先來看看【基金評等】

 

平台上貼心的列出兩種具有公信力的評分等級給大家參考!

 

晨星評級(Morningstar Rating)與理柏評級(Lipper Leaders)

 

晨星評級是根據以 1.報酬 2.風險 3.費用 三個面向來判斷,呈現同組別基金的相對表現~

 

其中大家要注意的是:最高5顆星, 最低1顆星    <千萬別搞錯啊!>

 

 

 

 

在每檔基金裡,還可以看到下圖,是年化報酬率的表,

 

紅色點表示你現在選擇的基金,

 

藍色點表示與你選擇的這檔基金列為同組別的基金之表現

 

可以快速看出這檔基金組合的年化標準差落在哪個區塊哦^^

補充一點:

每年市場上都會頒發一些基金獎項,像晨星最佳基金獎、湯森路透理柏台灣基金獎...等等

如果該檔基金剛好獲得這項殊榮的話,那就是大大的加分哦^^
 

再來看公會基金風險等級

 

依基金類型、投資區域或主要投資標的(產業),

 

由低至高區分為『RR1、RR2、RR3、RR4、RR5』五個風險報酬等級。

 

<舉個例子>

 

➥股票型基金通常是RR3以上

若是投資標的為黃金貴金屬等,風險報酬等級就會來到RR5

 

➥債券型基金(固定收益型)通常為RR3以下

若是高收益債券或是可轉換債券等,風險報酬就會提升至RR4

(還得依照投資區域為全球或單一國家來判定)

 

➥貨幣市場型基金風險報酬等級大多為RR1

➥平衡型(混合型)為RR3,但若是篇股票操作就會提高到RR4以上

 

 


提醒投資人等級分類是基於一般市場狀況反應市場價格的波動風險,

不宜作為投資唯一依據,還是得注意基金個別風險與波動。

以上撇步都判斷完成,也如期找到適合自己的組合,

投資朋友們就可以開始申購囉!

 

不知道要到哪個平台申購嗎?

 

來來來!哪裡有好康,就往哪裡走!

 

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