台股前十大市值就有六家入選前5% ESG評鑑排名
(資料來源：證券櫃檯買賣中心官網)
過去我們投資股票最常從財報數據來觀察衡量公司的財務體質是否健全、獲利是否良好，但我們都知道財報數據容易美化、甚至造假，很難從財報觀察出這間公司是否使用劣質食材生產、為了獲利污染環境…等問題，因此近年來ESG才會成為全球資本市場的趨勢潮流，更是未來投資的方向。
什麼是ESG呢?
ESG 是Environmental(環境)
Social(社會)
Governance(公司治理)
臺灣第七屆公司治理評鑑結果在2021年4月公佈，證交所很貼心將名單區分排名前5%、前20%等多種不同級距，光前5%就有45家上市公司、6%-20%有136家上市公司，代表符合永續投資國際市場潮流，相對也提高外資投資意願。
以台股排名前十大市值公司來看，台積電、聯發科、台塑化、中華電、台達電、聯電，就有六家入選前5%排名，而南亞、台塑、國泰金也不錯在前20%排名內，想要跟國際接軌未來會有愈來愈多企業符合ESG。
公司治理評鑑結果的名單，可以在證券櫃檯買賣中心官網查詢下載 https://lihi1.com/tq9cY
如果只想無腦買無腦賺，直接選ESG ETF
如果你是上班族，沒有時間也不想花太多時間在挑選個股，只想無腦買ESG無腦賺，選擇ESG相關的ETF最簡單，目前台股中有五檔跟ESG有關的ETF
這五檔ETF簡單分成三個類型
簡述特色重點如下：
1. 【追踪大盤指數型】：富邦公司治理(00692)、元大台灣ESG永續(00850)、永豐台灣ESG(00888)
以92個指標作為公司治理評鑑評分並選擇排名前20%，還會再踢除一些流動性差的個股等條件，再依據近一年稅後的淨利與營收成長率進行排名，選出前100名，雖然前50名成份股與0050相似，但成份股多達百檔比0050只持有50檔，更具分散效果。
限制成分股的個別股票權重上限為30%，所以第一名持股雖然一樣是台積電，只要持股比例超過30%就會調整，因此不會像0050持股台積電的比例那麼重，是以ESG分數和股息殖利率作加權計算選出中大型股票作為成份股
2. 【高股息型】：國泰永續高股息(00878)
MSCI台灣指數成分股中，選出符合MSCI ESG評級分數高且主要以過去三年平均年化殖利率的前30檔作為成分股。與0056元大高股息最大的差別，00878是以「過去」殖利率篩選出30檔高殖利率股票，而0056則是以預測「未來」具有高殖利率表現的前30檔個股。
3. 【主題型】：中信關鍵半導體(00891)
顧名思義這檔ETF就是以半導體為主要持股，如果你看好半導體未來的成長性又想兼具ESG優勢，可以選擇中信關鍵半導體(00891)，當然風險也會相對高。
如果你比較想求穩，追踪大盤指數型的ETF與高股息ETF都是不錯的選擇，若以長期的投資總報酬率而言，追踪大盤指數型的ETF會比高股息型的ETF更佳。
從ESG名單中再精選資優生
如果你想追求比投資ESG相關ETF更佳的報酬，從證交所評選出來的公司治理名單再進行選股，在穩健中又冒點風險，是個不錯的選擇。
在精誠資訊的看盤軟體『富貴贏家APP』裏面，有提供公司治理評鑑上市與上櫃前20%排名的名單，直接透過APP連動查詢股價很方便，目前還沒有發現其它股市看盤APP有提供這個名單。除此之外，APP中的「優選治理成長」選股名單，是從公司治理評鑑排名前20%名單中再加上精誠設定的財務與技術指標篩選條件，由系統所挑選出來的強勢股，節省投資人選股的時間。
(資料來源：富貴贏家APP)
如何從公司治理前20%中再挑出資優生?
分享三個個人常用方式
- 挑選營收YoY成長且三率三升的個股
- 用股價淨值比挑選
- 用本益比挑選
以第一種方式作個說明：
SETP 1：先以營收YoY排序
(資料來源：富貴贏家APP)
SETP 2：選擇三率三升的個股
APP也很貼心，如果數值為紅色表示與去年同期比較是成長的，綠色則反之
(資料來源：富貴贏家APP)
STEP 3：放入自選股用淨值比河流找進出場點
就算是ESG資優生的潛力股，但不見得現在就是最佳的進場時間，可以再搭配技術線型的型態與指標找進場點，會是更佳的選擇。圖上的範例是以股價淨值比河流圖作為判斷參考，敦陽科近年都在PB2.5~PB 3倍之間，而在2022/1/11突破3倍股價淨值比，接下來就持續觀察，若股價近期沒有跌破PB3，可以把PB3設為股價支撐並找機會佈局，一旦跌破可以考慮先出場(此為案例分享，無推薦個股)。
(資料來源：富貴贏家APP)
上述的選股方式不是唯一，投資人可以建立自己選股的條件組合，重點在於可以快速從上市/上櫃公司治理前20%名單中挑選個股，像是在一群資優生中再選出更優秀的，比起在茫茫的1700多檔台股中挑選個股的風險性相對低，在選股上也節省很多時間，因此，不滿足投資ESG 相關ETF報酬的人可以更進一步從公司治理評鑑前20%名單中挑出潛力股，獲得更高報酬。
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